00072_商业银行业务与经营_自考教材书籍

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第2版前言

第1版前言

第一篇　导　　论

第一章　商业银行与金融服务概览　2

重要知识点与核心概念　2

学习目标　2

第一节　商业银行的主要功能与业务　3

第二节　美国的银行体系　9

第三节　我国的金融机构体系　16

思考与练习　29

深度思考　29

本章"即测即评"　30

核心文献　30

第二章　银行组织、公司治理与银行

市场结构　31

重要知识点与核心概念　31

学习目标　31

第一节　银行组织形式　31

第二节　银行公司治理与内部控制　38

第三节　银行市场与竞争　44

思考与练习　47

深度思考　48

本章"即测即评"　48

核心文献　48

第二篇　商业银行资产与负债管理

第三章　商业银行负债业务　50

重要知识点与核心概念　50

学习目标　50

第一节　负债业务的内涵与作用　50

第二节　存款负债　51

第三节　非存款负债　57

第四节　商业银行负债结构分析　65

思考与练习　73

深度思考　74

本章"即测即评"　75

核心文献　75

第四章　商业银行资产业务　76

重要知识点与核心概念　76

学习目标　76

第一节　商业银行贷款业务　77

第二节　商业银行证券投资　113

第三节　商业银行资产结构分析　127

思考与练习　146

深度思考　146

本章"即测即评"　147

核心文献　147

第三篇　商业银行其他业务

第五章　商业银行表外业务　150

重要知识点与核心概念　150

学习目标　150

第一节　表外业务及其主要类型　151

第二节　我国对表外业务的监管　155

第三节　中国建设银行的表外业务　156

第四节　花旗银行的表外业务　158

第五节　商业银行衍生品交易　162

思考与练习　165

深度思考　165

本章"即测即评"　165

核心文献　165

第六章　商业银行资管业务　166

重要知识点与核心概念　166

学习目标　166

第一节　资管业务的形成与发展　166

第二节　商业银行理财产品　175

思考与练习　178

本章"即测即评"　178

核心文献　178

第七章　商业银行资产证券化业务　179

重要知识点与核心概念　179

学习目标　179

第一节　中美资产证券化市场的基本情况

与特点　180

第二节　资产证券化的基本原理　188

第三节　资产证券化创新对商业银行

及银行监管的影响　194

思考与练习　197

本章"即测即评"　197

核心文献　197

第四篇　商业银行产品设计与定价

第八章　存款产品设计与定价　200

重要知识点与核心概念　200

学习目标　200

第一节　花旗银行存款产品　201

第二节　花旗银行存款服务　216

第三节　花旗银行存款产品设计的

经验　221

第四节　存款产品设计理论分析　227

第五节　存款产品与存款服务定价　232

第六节　中国存款产品与服务创新　236

第七节　中国银行业存款产品与服务

存在的问题　240

思考与练习　244

深度思考　244

本章"即测即评"　245

核心文献　245

第九章　住房贷款产品设计与定价　246

重要知识点与核心概念　246

学习目标　246

第一节　美国住房金融体系概况　247

第二节　住房贷款产品分类及其微观

结构　255

第三节　住房贷款成本与定价　267

第四节　中国住房金融改革与住房贷款

产品　272

思考与练习　276

深度思考　277

本章"即测即评"　277

核心文献　277

第五篇　商业银行风险管理

第十章　商业银行全面风险管理　280

重要知识点与核心概念　280

学习目标　280

第一节　商业银行全面风险管理体系的

形成与发展　281

第二节　商业银行风险主要类型　282

第三节　我国商业银行全面风险管理

探索　286

思考与练习　290

本章"即测即评"　290

核心文献　290

第十一章　信用风险与管理　291

重要知识点与核心概念　291

学习目标　291

第一节　信用风险产生与计量　292

第二节　商业银行信用风险管理策略　298

思考与练习　299

深度思考　300

本章"即测即评"　300

核心文献　300

第十二章　利率风险与管理　301

重要知识点与核心概念　301

学习目标　301

第一节　利率管制与利率市场化改革　301

第二节　商业银行利率风险的来源　309

第三节　利率风险管理一般方法　312

思考与练习　327

深度思考　327

本章"即测即评"　328

核心文献　328

第十三章　流动性风险与管理　329

重要知识点与核心概念　329

学习目标　329

第一节　商业银行的流动性、流动性

风险及其度量　329

第二节　我国商业银行流动性风险管理

与治理体系　333

第三节　我国银行流动性监管指标体系　337

思考与练习　342

深度思考　342

本章"即测即评"　342

核心文献　342

第六篇　商业银行绩效

第十四章　商业银行利润与绩效评价　344

重要知识点与核心概念　344

学习目标　344

第一节　银行利润　345

第二节　商业银行主要财务与业务

指标　359

第三节　商业银行绩效评价　373

思考与练习　374

深度思考　376

本章"即测即评"　376

核心文献　376

第七篇　商业银行监管

第十五章　商业银行监管与法律　378

重要知识点与核心概念　378

学习目标　378

第一节　美国银行业监管体系　379

第二节　美国主要的银行监管法规　385

第三节　中国银行业监管体系　397

思考与练习　404

深度思考　405

本章"即测即评"　405

核心文献　405

第十六章　商业银行资本与管理　406

重要知识点与核心概念　406

学习目标　406

第一节　银行资本的概念与资本的职能　407

第二节　银行资本及其构成　409

第三节　资本充足率计算与监管　412

第四节　银行提高资本充足率的策略　419

第五节　《巴塞尔协议》及其演变　421

第六节　中国资本监管实践　433

思考与练习　448

深度思考　449

本章"即测即评"　449

核心文献　449

第十七章　存款保险制度与中国存款

保险条例　450

重要知识点与核心概念　450

学习目标　450

第一节　美国的存款保险制度　450

第二节　中国存款保险制度　473

思考与练习　481

深度思考　482

本章"即测即评"　482

核心文献　482

本书系统地讲解了现代商业银行的基本原理和知识框架，特别注重通过中外银行网站、年报、典型案例、相关法律法规、重大事件等，来介绍当前国内外银行业务的基本状况、重要改革和未来发展方向，教材图文并茂，内容翔实生动。①本书特别重视体现"中国元素"，系统地总结了中国银行业改革发展取得的成就。②本书通过对近20年中美银行业的全面比较，展示了中美银行业及监管的发展路径、优势和差异。③本书对中美银行存款产品和住房贷款产品设计的对比在目前的教科书中独树一帜。④本书注重法律法规，中美重要的银行法律法规遍布全书。⑤本书特别注重研究能力培养，注重从年报中发现问题，帮助学生分析商业银行的现实问题。

本书可作为金融学专业本科生或金融专业硕士研究生的课程教学用书，也可作为从业人员了解银行业基础知识的参考书。

张桥云，西南财经大学金融学院教授，主要讲授商业银行经营管理、货币金融学、存款保险制度等课程。主要研究方向：银行产品设计、住房金融、存款保险、金融服务外包。他于2008年荣获"新世纪优秀人才支持计划";2012年荣获享受国务院特殊津贴专家称号;2015年获得刘鸿儒金融教育基金会"金融学杰出教师奖"。另外，商业银行经营管理课程于2020年获得首批课程(线下)称号，2021年又获全国首批课程思政示范课程称号。

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